في ظل الانتشار الواسع للعملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم وغيرها، أصبحت هذه الأصول الرقمية هدفا للعديد من عمليات الاحتيال الإلكتروني، ومع تزايد الاهتمام بالعملات المشفرة كوسيلة استثمارية، تزايدت أيضا الحيل التي يستخدمها المحتالون لاستغلال المستثمرين المبتدئين وحتى المحترفين. 

أبرز حيل الاحتيال عبر العملات المشفرة

مع تزايد شعبية العملات المشفرة، تزداد أيضًا حيل الاحتيال المرتبطة بها، يتطلب الاستثمار في هذا المجال حذرا شديدا ومعرفة كافية لتجنب الوقوع في الفخاخ، حيث يجب على المستثمرين دائما التحقق من مصداقية المشاريع والمنصات، وعدم الانجرار وراء الوعود المالية غير الواقعية، كما أن التوعية تلعب دورا رئيسيا في الحد من انتشار هذه الحيل وحماية المستخدمين.

ونستعرض في هذا التقرير أبرز الحيل المستخدمة في عمليات الاحتيال عبر العملات المشفرة.

عروض الاستثمار الوهمية 

تعد عروض الطرح الأولي للعملات (ICO) إحدى أبرز الوسائل التي يستخدمها المحتالون لجذب المستثمرين، حيث يتم إنشاء عملات مشفرة وهمية وعرضها للبيع مع وعود بعوائد خيالية، وبعد جمع الأموال من المستثمرين، يختفي المحتالون دون إطلاق أي منتج حقيقي.

عمليات التصيد الاحتيالي

يستخدم المحتالون مواقع وهمية أو رسائل بريد إلكتروني تبدو وكأنها صادرة من منصات تداول مشهورة أو محافظ رقمية، حيث يتم توجيه الضحايا إلى إدخال بياناتهم الشخصية أو كلمات المرور، مما يتيح للمحتالين الوصول إلى حساباتهم وسرقة أموالهم.

برامج الفدية 

يقوم المحتالون بتشفير ملفات الضحية وطلب فدية بعملة مشفرة مقابل استعادة الوصول إلى الملفات، ويتم اختيار العملات المشفرة بسبب صعوبة تتبعها.

منصات التداول الوهمية

يتم إنشاء منصات تداول وهمية تبدو احترافية لتضليل المستثمرين، والعمل على تشجيع المستخدمين على إيداع الأموال، ولكن عند محاولة السحب، يكتشفون أن المنصة غير موجودة أو أن أموالهم قد اختفت.

خطط بونزي

تعتمد هذه الحيل على جذب مستثمرين جدد لدفع عوائد للمستثمرين القدامى، دون وجود أي نشاط استثماري حقيقي، يتم استخدام العملات المشفرة بسبب صعوبة تتبعها.

التلاعب بالعروض

يقوم مجموعة من المحتالين بشراء كميات كبيرة من عملة مشفرة ذات سعر منخفض، ثم الترويج لها بشكل مكثف لرفع سعرها، وبمجرد ارتفاع السعر، يبيعونها بكميات كبيرة، مما يتسبب في انهيار السعر وخسارة المستثمرين.

المحافظ الرقمية الوهمية

يتم إنشاء محافظ رقمية وهمية تبدو مشابهة للمحافظ المشهورة، وعند إيداع العملات المشفرة، يتم تحويلها مباشرة إلى المحتالين.

كيفية الوقاية من الاحتيال عبر العملات المشفرة

يحتاج الكثير من الراغبين في الاستثمار عبر العملات المشفرة، إلى التعرف على ابرز طرق الوقاية من التعرض لعمليات الاحتيال وسرقة الحسابات، ولذلك سوف نستعرض معكم أبرز طرق الوقاية للتعرف عليها.

- تجنب العروض التي تعد بعوائد مضمونة أو غير واقعية.

- عدم النقر على روابط غير موثوقة.

- التأكد من أن الموقع يستخدم بروتوكول HTTPS.

- تفعيل المصادقة الثنائية (2FA) لحماية الحسابات.

- استخدام برامج مكافحة الفيروسات وتحديثها بانتظام.

- عمل نسخ احتياطية دورية للملفات المهمة.

- تجنب فتح مرفقات البريد الإلكتروني المشبوهة.

- التحقق من ترخيص المنصة وسمعتها.

- قراءة تقييمات المستخدمين والمراجعات الموثوقة.

- البدء بمبالغ صغيرة للتأكد من مصداقية المنصة.

- تنزيل المحافظ الرقمية من مصادر موثوقة فقط.

- التحقق من عنوان المحفظة قبل إجراء أي تحويلات.

- عدم الانجرار وراء الإغراءات المالية السريعة.

- عدم الاندفاع وراء الارتفاعات السريعة في الأسعار.