شراكة استراتيجية لتعزيز الامتثال المصرفي
أعلن اتحاد المصارف العربية، الذي يضم في عضويته 360 مصرفاً ومؤسسة مالية، عن إبرام تحالف استراتيجي مع شركة VALOORES المتخصصة في تقنيات الذكاء الاصطناعي والحلول التنظيمية. تهدف هذه الخطوة إلى تطوير ونشر الجيل التالي من منظومات الامتثال والذكاء التنظيمي، بما يخدم القطاع المصرفي العربي ويعزز جاهزيته للتعامل مع المتطلبات التنظيمية المتزايدة والتعقيدات المرتبطة بمكافحة الجرائم المالية.
يسعى التحالف إلى بناء نموذج إقليمي متكامل للامتثال المؤسسي يعتمد بشكل أساسي على أدوات الذكاء الاصطناعي، مما يرفع من قدرة المؤسسات المصرفية على الامتثال الدقيق والسريع للمعايير الدولية. وتأتي هذه المبادرة في إطار مواكبة التحولات المتسارعة التي يشهدها القطاع المالي العالمي، حيث تسعى المؤسسات المالية إلى تبني حلول تقنية تضمن كفاءة الأداء التشغيلي والالتزام بالمعايير الرقابية.
بنية تحتية رقمية متطورة للرقابة
ستوفر المبادرة المشتركة بنية تحتية تقنية متطورة تشمل أنظمة متقدمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، بالإضافة إلى حلول "اعرف عميلك" (KYC) المدعومة بالتحليل الذكي. كما تتضمن المبادرة أدوات للامتثال لقانون الامتثال الضريبي الأمريكي (FATCA)، والمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS 9)، ومنصات الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC).
تتيح هذه المنظومة للمؤسسات المالية أدوات متقدمة للرصد والتحليل والتدقيق في الوقت الحقيقي، مع توفير لوحات مراقبة ذكية ومسارات تدقيق قابلة للتتبع. تهدف هذه الأدوات إلى تعزيز الشفافية والامتثال الكامل، مما يرفع من كفاءة الأداء المؤسسي ويضمن قدرة البنوك على رصد المخاطر المالية والتعامل معها بفعالية.
مواءمة مع المعايير الدولية والرقابية
تم تصميم البنية التحتية الجديدة لتلبية متطلبات الرقابة الصارمة التي تفرضها الهيئات التنظيمية الدولية، بما في ذلك مجموعة العمل المالي (FATF)، والاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، وصندوق النقد الدولي (IMF)، ولجنة بازل للرقابة المصرفية. كما تغطي المبادرة متطلبات السلطات النقدية الوطنية عبر دول مجلس التعاون الخليجي والمشرق العربي وشمال أفريقيا.
تضمن المبادرة أن كل نموذج يتم نشره يوفر قابلية التفسير الشامل ومسارات تدقيق كاملة، مما يتيح للمؤسسات المالية في المنطقة العمل عند طليعة الابتكار مع الالتزام التام بأفضل الممارسات الدولية. يهدف هذا التوجه إلى تمكين البنوك العربية من مواكبة التحولات المالية والتقنية المتسارعة بمرونة عالية.
تأسيس مركز إقليمي للتميز المالي
يتطلع الطرفان إلى إنشاء مؤسسة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية كمركز تميز إقليمي رائد، يتولى إدارته بشكل مشترك كل من اتحاد المصارف العربية وشركة VALOORES. ستكون هذه المؤسسة مرجعية متقدمة في مجالات البحث والتطوير، والشهادات المهنية، وبناء القدرات المؤسسية، والتوسع المسؤول في توظيف تطبيقات الذكاء الاصطناعي في العمل المصرفي.
ستمنح هذه المنصة النوعية المؤسسات الأعضاء في الاتحاد وصولاً إلى حلول صناعية مجربة عالمياً، صممت لمعالجة أكثر التحديات إلحاحاً وتعقيداً في مجالات الامتثال وإدارة المخاطر والتقارير التنظيمية. ومن المتوقع أن يسهم هذا المركز في تعزيز كفاءة القطاع المصرفي العربي ورفع قدرته التنافسية على المستوى الإقليمي والدولي.