أعلن اتحاد المصارف العربية، الذي يضم 360 مؤسسة مالية عربية، عن إبرام تحالف استراتيجي مع شركة VALOORES المتخصصة في تقنيات الذكاء الاصطناعي والحلول التنظيمية. يهدف هذا التحالف إلى تطوير ونشر أحدث منظومات الامتثال والذكاء التنظيمي لمكافحة الجرائم المالية، مدعومة بتقنيات الذكاء الاصطناعي.
يهدف الاتفاق إلى بناء نموذج إقليمي متكامل للامتثال المؤسسي يعتمد على الذكاء الاصطناعي، لمواكبة المتطلبات التنظيمية المتزايدة وتعزيز قدرة المؤسسات المصرفية على الالتزام بالمعايير الدولية.
بنية تحتية متطورة للامتثال
ستوفر المبادرة المشتركة بنية تحتية متطورة تشمل أنظمة متقدمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وحلول "اعرف عميلك" (KYC) المدعومة بالتحليل الذكي. كما ستشمل التزاماً بقانون الامتثال الضريبي الأمريكي (FATCA) والمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS 9)، بالإضافة إلى منصات الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC).
ستتيح المنظومة الجديدة أدوات للرصد والتحليل والتدقيق في الوقت الحقيقي، ولوحات مراقبة ذكية، ومسارات تدقيق قابلة للتتبع، مما يعزز الشفافية ويرفع كفاءة الأداء المؤسسي.
مواءمة مع المعايير الدولية
تم تصميم البنية التحتية الجديدة لتلبية متطلبات الرقابة الصارمة للهيئات التنظيمية الدولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF)، والاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، وصندوق النقد الدولي (IMF)، ولجنة بازل للرقابة المصرفية.
ستضمن هذه المبادرة عمل المؤسسات المالية في المنطقة بأحدث الابتكارات مع الالتزام التام بأفضل الممارسات الدولية، مع توفير قابلية التفسير الشامل ومسارات تدقيق كاملة ولوحات مراقبة آنية.
إنشاء مركز إقليمي للتميز
يتطلع التعاون إلى إنشاء مؤسسة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية كمركز تميز إقليمي رائد، يديره اتحاد المصارف العربية وVALOORES بشكل مشترك. ستكون هذه المؤسسة مرجعية في مجالات البحث والتطوير، والشهادات المهنية، وبناء القدرات المؤسسية، والتوسع المسؤول في تطبيقات الذكاء الاصطناعي المصرفي.
ستمنح هذه المنصة المؤسسات الأعضاء في الاتحاد وصولاً إلى حلول عالمية لمعالجة تحديات الامتثال وإدارة المخاطر والتقارير التنظيمية، مما يعزز كفاءة القطاع المصرفي العربي وقدرته على مواكبة التحولات المالية والتقنية.